¿Qué Documentos Necesito Para Mi Declaración de Impuestos?
Un resumen claro de los estados de ingresos, registros de deducciones y documentos de identificación que generalmente necesitará para preparar su declaración de impuestos personal.
Preparar sus impuestos es mucho más sencillo cuando comienza con la información correcta.
No todas las personas necesitan todos los documentos de esta lista. Lo que necesita depende de su situación. Sin embargo, organizar sus documentos antes de su cita puede evitar retrasos y ayudar a que su declaración sea preparada correctamente.
1. Información Personal
Tenga disponible la información básica de usted, su cónyuge si presentan una declaración conjunta, y los dependientes que podría reclamar.
Esto puede incluir:
- Números de Seguro Social o ITIN
- Fechas de nacimiento
- Dirección actual
- Declaración de impuestos del año anterior, especialmente si es un cliente nuevo de Bany Tax
- Identity Protection PIN (IP PIN), si el IRS le asignó uno
2. Documentos de Ingresos
Reúna los documentos relacionados con los ingresos recibidos durante el año.
Algunos ejemplos:
- W-2 de sus empleadores
- 1099-NEC por trabajo independiente
- 1099-MISC
- 1099-K
- 1099-INT por intereses
- 1099-DIV por dividendos
- 1099-B por inversiones
- 1099-R por distribuciones de cuentas de retiro
- SSA-1099 por beneficios del Seguro Social
- Documentos de desempleo
- Formularios K-1
No descarte un documento simplemente porque la cantidad parece pequeña. Entréguelo y permita que su preparador determine el tratamiento correcto.
3. Trabajo Independiente o Negocio
Si trabaja por cuenta propia o tiene un negocio, sus formularios 1099 son solamente una parte de la información necesaria.
También podría necesitar:
- Ingresos totales del negocio
- Gastos del negocio
- Registros de vehículo o millaje
- Equipos y activos comprados
- Seguros
- Renta
- Publicidad
- Honorarios profesionales
- Información de nómina
- Pagos a contratistas
- Intereses de préstamos comerciales
Mantener una buena contabilidad durante el año facilita considerablemente este proceso.
4. Vivienda y Bienes Raíces
Dependiendo de su situación, podría necesitar:
- Estado de intereses hipotecarios
- Impuestos sobre la propiedad
- Documentos de cierre por compra o venta de propiedades
- Ingresos y gastos de propiedades de alquiler
- Registros de mejoras importantes
5. Educación, Hijos y Familia
También podrían ser relevantes documentos relacionados con:
- Matrícula universitaria
- Intereses de préstamos estudiantiles
- Gastos de cuidado infantil
- Proveedores de cuidado de dependientes
- Adopción
- Cambios relacionados con custodia o dependientes
Si otra persona también podría reclamar a un dependiente, informe a su preparador antes de presentar la declaración.
6. Seguro Médico
Si obtuvo seguro médico a través del Marketplace, tenga disponible su Formulario 1095-A.
Este documento puede afectar el cálculo del Crédito Tributario de Prima.
7. Posibles Deducciones y Créditos
Dependiendo de su situación, también podría necesitar comprobantes de:
- Donaciones caritativas
- Ciertos gastos médicos
- Contribuciones a cuentas de retiro
- HSA
- Mejoras de eficiencia energética
- Pagos estimados de impuestos
No todo gasto automáticamente representa una deducción. Primero necesitamos entender su situación.
¿Qué Pasa Si Me Falta Algún Documento?
No espere a tener una carpeta perfecta para pedir ayuda.
Comience con lo que tiene.
Un buen proceso identifica qué información ya está disponible, qué hace falta y qué realmente importa antes de completar la declaración.
¿Listo Para Preparar Su Declaración?
Programe una cita de impuestos con Bany Tax. Después de su primera conversación, le indicaremos el proceso seguro apropiado para su situación.
Este artículo ofrece información general únicamente y puede no aplicar a su situación específica. Las decisiones de impuestos y negocios deben evaluarse según sus hechos y circunstancias.
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